So investieren Sie in Ihre Zukunft – und profitieren gleichzeitig von den Ursachen, an die Sie glauben

Ein neuer Anlagestil, Impact Investing genannt (betrachten Sie ihn als Ableger des bekannteren sozial verantwortlichen Investierens), erleichtert es Ihnen, Anliegen zu unterstützen, an die Sie glauben – und Holen Sie sich Ihre hart verdienten Dollars zurück .

In den frühen Tagen des sozial verantwortlichen Investierens zogen die Leute große Kategorien von Aktien ab, die sie anstößig fanden – zum Beispiel Big Tobacco – und machten sich keine allzu großen Sorgen darüber, ob die verbleibenden Unternehmen auf einen positiven Wandel hinarbeiteten, sagt Jake Raden, Co-Lead des Impact-Teams der ehemaligen Investmentplattform Swell. Doch vielen reicht das nicht mehr. Sie möchten proaktiv Geld für Anliegen einsetzen, die ihnen am Herzen liegen – zum Beispiel nur in Unternehmen für saubere Energie oder Unternehmen investieren, die ihre Mitarbeiter gut bezahlen. Dank Online-Plattformen, die diversifizierte Portfolios und transparente Informationen zu Gebühren und Performance bieten, ist dies jetzt in wenigen Minuten möglich (keine ausgefallenen Anlageinformationen erforderlich).

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Und wenn es um die Performance geht, müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Sie Ihre Renditen opfern müssen, sagt Dave Nugent, Head of Investments der Online-Plattform Reichtumeinfach . Was wir bei unserem Kundenstamm gesehen haben, ist, dass Menschen, die an mehr glauben, als nur für Renditen zu investieren, am Ende bessere Ergebnisse erzielen, sagt er. Das liegt wahrscheinlich daran, dass sie weniger Geld abziehen, wenn der Markt einbricht, da sie für mehr als nur Renditen investieren. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie Sie unabhängig von Ihrem Ziel investieren können.

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Wenn Sie eine besondere Leidenschaft haben…

Wenn Sie Ihre Investitionen an Ihren Werten ausrichten möchten, lautet eine der ersten Fragen: „Was sind das für Werte?“, sagt Priya Parrish, Chief Investment Officer bei Schlagmotor in Chicago. Wenn ein Problem ganz oben auf Ihrer Liste steht, ist es nicht verkehrt, ein Portfolio auszuwählen, das um diese Ursache kuratiert wurde. Online-Investmentplattformen wie Neuer Tag bieten themenbezogene Portfolios an. Ist Ihnen die Gleichstellung der Geschlechter wichtig? Ellevest konzentriert sich auf Unternehmen mit Frauen in Führungspositionen und auf von Frauen geführte Unternehmen, die gemeinnützige Dienstleistungen erbringen. Newday untersucht die geschlechtsspezifische Lohnparität, die Richtlinien zum Elternurlaub und die weiblichen Führungsstatistiken eines Unternehmens, bevor es in das Portfolio aufgenommen wird.

Wenn Sie gerne mit einer echten Person zu tun haben…

Sie können immer noch den Weg der Online-Plattform gehen und persönliche Aufmerksamkeit erhalten. Wealthsimple bietet kostenlose Telefonberatungen mit Finanzplanern an, die Geldziele besprechen und Strategien zur Senkung der Kostenquoten entwickeln (Portfolios werden automatisch ausgeglichen). Die Profis von Ellevest bearbeiten unbegrenzte SMS, Telefonanrufe und E-Mails – oder Sie können sich für das Premium-Level bewerben und einen zertifizierten Finanzplaner Geldbewegungen planen lassen. Betterment verbindet Benutzer über seine mobile App und per Telefon mit seinem Team von Finanzberatern. Lieber nicht online investieren? Besuche den Erstes positives Finanznetzwerk einen privaten Berater in Ihrer Nähe zu finden, der sich auf Impact Investing spezialisiert hat.

Wenn Sie einen benutzerdefinierten Mix wünschen ...

Sie möchten nicht ein Thema auswählen, aber auch nicht alle. Was jetzt? Probieren Sie die automatisierte Online-Plattform aus OpenInvest . Unabhängig von der einzigartigen Kombination von Gründen, die Ihnen am Herzen liegt, können Sie ein Anlageportfolio darauf abstimmen. Die Plattform fragt nach Ihren Werten, Ihrem Alter und Ihren Anlagezielen, bewertet Ihre Risikotoleranz und erstellt dann ein ausgewogenes individuelles Portfolio aus Aktien und Anleihen über mehrere Branchen hinweg. Sie könnten beispielsweise in Unternehmen mit der höchsten Punktzahl bei der Menschenrechtskampagne investieren Gleichstellungsindex für Unternehmen (die Arbeitsplätze nach der Behandlung von LGBTQ-Mitarbeitern bewertet) und gleichzeitig alle Unternehmen meiden, die mehr als 5 Prozent ihrer Gewinne mit Tabak erzielen.

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Wenn Sie das Risiko hassen …

Auschecken Calvert Impact Capital . Seit 1995 hat die gemeinnützige Investmentfirma in Bethesda, Maryland, mehr als 2 Milliarden US-Dollar durch ein globales Portfolio sozialer Projekte aufgebracht, die von Mikrofinanzierungen für Unternehmerinnen bis hin zum städtischen Landschutz reichen. Sie können so wenig wie investieren. Bei einer Laufzeit von fünf Jahren erhalten Sie einen Zinssatz von 3 Prozent – ​​bei einer Laufzeit von 15 Jahren erhalten Sie 4 Prozent. Das bietet eine bescheidene Rendite mit außerordentlich hoher sozialer Wirkung, sagt Timothy Smith, Director of Environmental, Social and Governance Shareholder Engagement bei Walden Asset Management In Boston. Wenn der Markt unten war, war es die beste Investition, die je gemacht wurde.

Wenn Sie einer Reihe von Ursachen auf einmal helfen möchten ...

Online-Investmentgesellschaften Wealthsimple, Verbesserung , und Aspiration alle haben sozial verantwortliche Anlageprodukte, die verschiedene Probleme unterstützen. Die Websites machen es einfach, Gebühren und vergangene Performance zu vergleichen und zu sehen, wie die Unternehmen ihre Portfolios aufbauen – Kombinationen von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs). Wealthsimple and Betterment beispielsweise priorisieren ETFs, einen Korb von Aktien oder Anleihen. Aspiration verwaltet seine Fonds aktiv – das heißt, Menschen, nicht Algorithmen, optimieren die Mischung. Außerdem können Kunden ihre Gebühren selbst festlegen und dann 10 Prozent der Gebühr für wohltätige Zwecke spenden.