Brauche ich einen Anwalt, um ein Testament zu schreiben?
Es ist, als würden Sie Ihre Steuern erledigen: Sie können ohne Buchhalter ein Testament einreichen – oder ein Testament ohne Anwalt erstellen – aber persönliche Situationen und staatliche Gesetze können die Dinge komplex machen. Wenn Sie beispielsweise Kinder haben oder über viele Vermögenswerte verfügen, möchten Sie wahrscheinlich einen Anwalt, der sicherstellt, dass alles in Ordnung ist. Wenn Sie in einem Staat leben, in dem Erbschafts- oder Erbschaftssteuern erhoben werden (einige nicht), kann ein Anwalt Strategien zur Steuerminimierung entwickeln und Ihrer Familie viel Geld sparen. Mit anderen Worten, die meisten Leute sollten einen einstellen.
Was für einen Anwalt brauche ich?
Einer, der sich auf Nachlassplanung spezialisiert hat.
Wird mich das ein Vermögen kosten?
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Nicht, wenn Sie einen Anwalt finden, der für diese Dienstleistung eine Pauschale und keinen Stundensatz berechnet. Dies ist durchaus machbar, aber Pauschalgebühren gibt es in verschiedenen Größen, abhängig von den örtlichen Tarifen und der Komplexität Ihres Nachlassplans. (Wenn Sie beispielsweise eine Treuhandgesellschaft gründen möchten, um Erbschaftssteuern zu sparen – oder um Regeln zu implementieren, wann Ihre Kinder auf ihr Erbe zugreifen können – ist dies komplexer und wird wahrscheinlich eine höhere Pauschalgebühr bedeuten.) Erwarten Sie, zwischen 1.000 US-Dollar zu zahlen und .000.
Das ist nur ein Testament?
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Es sollte für die Suite von Nachlassplanungsdokumenten sein, die Sie benötigen: Patientenverfügung, Vollmachten, für Finanzen und das Gesundheitswesen.
Was ist, wenn ich mir das nicht leisten kann?
Ich empfehle dringend, einen Anwalt des Vertrauens zu beauftragen, aber wenn Ihre Situation einfach ist – einfache Vermögenswerte, keine Gesundheitsprobleme, keine Mehrfachehen – können Sie eine Software zum Schreiben von Testamenten ausprobieren, wie z Quicken WillMaker . Es umfasst alle Staaten außer Louisiana.
Brauche ich überhaupt ein Testament, wenn ich verheiratet bin? Geht nicht alles automatisch an meinen Ehepartner?
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Einer der wichtigsten Gründe für die Erstellung eines Testaments besteht darin, die unvorstellbare Möglichkeit einzuplanen, dass Sie und Ihr Partner gleichzeitig sterben – Sie haben keine Kontrolle darüber, was dann passiert.
Enthält mein Testament einen Vormund für meine Kinder?
Ja. Und die Wahl eines Vormunds ist natürlich sehr persönlich und intuitiv. Bei Kindern kann es zwei Erziehungsberechtigte geben. Einer ist der Vormund des Nachlasses (der Verwalter des Geldes Ihres Kindes); der andere ist der Vormund der Person. Sie können dieselbe Person für beide Rollen oder zwei verschiedene Personen auswählen.
Was wird mich ein Anwalt fragen?
Im Wesentlichen wird er fragen: Wie viel bist du wert? und Wie sieht dein Stammbaum aus? Konkret Dinge wie: Haben Sie gute Beziehungen zu all Ihren Kindern und möchten Ihr Vermögen gleichmäßig aufteilen? Ihr Bruder kann gut mit Kindern umgehen, aber kann er gut mit Geld umgehen (d. h. sollte er sowohl Vormund der Kinder sein als auch eine Vollmacht für Ihre Finanzen haben)? Wie stehen Sie zu Organspenden und Lebenserhaltung? (Themen für Ihre Patientenverfügung.) Das sind schwere Fragen. Fordern Sie im Voraus einen Fragebogen an (alle Immobilienanwälte haben ihn) oder laden Sie die grundlegenden Formulare von der Rechtsquelle herunter rocketlawyer.com . Viele der Antworten werden einfach sein (Meine Kinder verstehen alles) und einige denken darüber nach (Wer trifft am besten Entscheidungen am Lebensende für mich?). Versuchen Sie nicht, die ganze Arbeit auf einmal zu erledigen. Füllen Sie die Lücken beispielsweise im Laufe einer Woche aus, damit Sie bei Ihrem Termin für Ihren Anwalt mit Antworten – und vielleicht auch Fragen – bereit sind.
Brauche ich eine Liste aller Dinge, die ich besitze?
Nein, aber Sie sollten die Beträge auf Ihren Rentenkonten, Bankkonten, Anlagekonten und Versicherungspolicen grob zusammenzählen. Fügen Sie den aktuellen Wert Ihres Hauses und Ihres Autos hinzu und listen Sie alle anderen hochwertigen Gegenstände wie Kunstwerke und Schmuck auf. (Dies sind Ihre Vermögenswerte.) Zählen Sie separat alles zusammen, was Sie für Ihre Hypothek, Kreditkarten und andere Darlehen schulden. (Dies sind Ihre Verbindlichkeiten.) Listen Sie alle Erbstücke oder sentimentalen Gegenstände auf, die bestimmte Personen haben sollen. Wenn es Ihnen wirklich wichtig ist, dass Peter das Klavier bekommt, sagen Sie es. In einigen Familien sind diese Dinge nicht spezifiziert; die Erben kümmern sich selbst um die Aufteilung der materiellen Sachen, aber es kann zu Streitigkeiten kommen.
Was macht eigentlich ein Testamentsvollstrecker?
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Der Testamentsvollstrecker ist Hüter Ihrer Wünsche. Er oder sie ist für Ihr Eigentum verantwortlich, ist dafür verantwortlich, dass Ihre Schulden und Steuern bezahlt werden, und organisiert und verfolgt Ihre Sachen, damit sie an die richtigen Begünstigten gehen. Wenn Sie verheiratet sind, ist Ihr Ehepartner normalerweise die erste Wahl, aber Sie müssen ein Backup benennen. Wählen Sie mit Bedacht: Diese Rolle kann reif für Missbrauch sein. Stellen Sie sicher, dass jemand, dem Sie vertrauen, kompetent und neutral ist – nicht jemand, der eine Seite der Familie der anderen vorzieht. Wählen Sie jemanden in Ihrem Alter oder jünger (es besteht eine größere Chance, dass er in der Nähe ist) und kein Familienmitglied, das viel zu gewinnen oder zu verlieren hat. Ihr unvoreingenommener Cousin ist eine sichere Sache oder ein steuerlich verantwortungsvoller enger Freund. Fragen Sie sich: Wer ist zuverlässig, nicht zu emotional gebunden und kann Dinge erledigen? Sie können auch einen professionellen Testamentsvollstrecker beauftragen, der eine lokale Bank oder Ihr eigener Anwalt oder Buchhalter sein kann. Professionelle Testamentsvollstrecker erheben eine Gebühr, die je nach Bundesstaat variiert; Familienangehörige, die als Testamentsvollstrecker tätig sind, haben ebenfalls Anspruch auf die Gebühr, verzichten jedoch in der Regel darauf.
Wenn ich ein einfaches Testament ohne Anwalt erstelle, was macht es offiziell?
Ihre Unterschrift und Ihre Zeugen. Jeder Staat hat spezifische Anforderungen an die Zeugenschaft. Wenn Sie sich nicht daran halten, sagt ein Gericht, dass Sie ohne Testament gestorben sind. Sie müssen das Testament nirgendwo einreichen oder gar notariell beglaubigen lassen. Bewahren Sie es einfach an einem sicheren Ort auf – idealerweise in einem feuerfesten Schließfach oder Schrank – und teilen Sie Ihrem Testamentsvollstrecker mit, wo es sich befindet.
Was ist, wenn ich meine Meinung ändere? Ist es eine große Sache, meinen Willen zu ändern?
Überhaupt nicht. Tatsächlich wird es erwartet. Aber fragen Sie Ihren Anwalt im Voraus, wie hoch die Gebühren für die Aktualisierung sind. Bei jedem wichtigen Lebensereignis – einem weiteren Kind, einem Umzug in einen anderen Bundesstaat, einer Scheidung, einem Todesfall in der Familie – müssen Sie Ihre Unterlagen aktualisieren. Abhängig von der Änderung müssen Sie möglicherweise ein ganz neues Testament erstellen. Das Schreiben eines neuen Testaments (das darin stehen sollte, dass es alle vorherigen Testamente aufhebt) macht das alte ungültig.
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Was ist die Gefahr, kein Testament zu haben?
Es ist nicht so, dass Ihre Kinder zu Mündeln des Staates werden und Ihr Eigentum beschlagnahmt wird. Aber der Staat wird einen Verwalter ernennen, der Ihre Sachen gemäß den Gesetzen des Staates verteilt (weitgehend bestimmt, dass alles, was Sie haben, den Kindern gehört und es ihnen überlassen bleibt, zu entscheiden, wer was bekommt). Wenn Ihre Kinder minderjährig sind, wird ein Richter einen Vormund für sie auswählen. Die eigentliche Sorge besteht darin, dass Sie keine Kontrolle darüber haben, was passiert, und Ihre Kinder mit erheblichen finanziellen Belastungen (z. B. Erbschaftsschulden und schwere Steuereinbußen) konfrontiert werden könnten. Also tun Sie es einfach: Jeder Wille ist besser als kein Wille.
