STAATEN OHNE NACHLASS- ODER ERBSCHAFTSSTEUERN

In den USA erheben 32 Bundesstaaten keine Erbschaftssteuern – weder Erbschafts- noch Nachlasssteuern –, aber es gibt Gründe, warum Sie trotzdem mit einer Rechnung konfrontiert werden könnten. Jedes Produkt, das wir vorstellen, wurde von unserem Redaktionsteam unabhängig ausgewählt und überprüft. Wenn Sie über die enthaltenen Links einen Kauf tätigen, erhalten wir möglicherweise eine Provision.

In vielen Diskussionen über Steuerpolitik herrschte in letzter Zeit ein schallendes Schweigen über einen wichtigen Bereich der Vermögensübertragung: Erbschaftssteuern. Denn der Bund erhebt keine Erbschaftssteuer; Landesregierungen tun. Natürlich hat jeder Staat unterschiedliche Regeln, und je nach Größe der Erbschaft kann jeder Begünstigte mit einer unterschiedlich großen Rechnung konfrontiert werden.

Muss man Erbschaftssteuer zahlen?

Das lange und kurze der Erbschaftssteuern ist, dass diese Abgaben vom lebenden Begünstigten bezahlt werden, der eine Erbschaft erhält. Verwirrend genug, Sowohl Bund als auch Länder können Erbschaftssteuern erheben , die auf das vermachte Vermögen erhoben werden.

Bei richtiger Organisation können diese Vermögensübertragungen ein finanzieller Segen sein, der hilft, das College zu bezahlen, Unternehmen zu gründen und wertvolles Eigentum in einer Familie zu halten. Um jedoch sicherzustellen, dass die Begünstigten angemessen darauf vorbereitet sind Schulden und Steuerlasten das mit einer Erbschaft einhergehen könnte, ist es am besten, ein Familientreffen mit einem Nachlassplaner und Rechtsberater abzuhalten, der die Auswirkungen für jeden Staat erklären kann, in dem ein Vermögen gehalten wird.

So unangenehm dies auch klingen mag, Sie sollten es tun, während alle bei guter Gesundheit und guter Laune sind. niemand möchte in der Trauer Steuerschulden entwirren. Diese Art von sensiblen und kostspieligen Finanzthemen lohnt es sich, lange zu recherchieren, bevor es unmittelbar notwendig ist, sie zu kennen.

Karte der Vereinigten Staaten von Amerika, die mit amerikanischen Dollarscheinen gebildet wurde Bildnachweis: Getty Images

Wo gibt es Erbschafts- und Erbschaftssteuern?

Grundsätzlich erheben nur fünf Bundesstaaten eine Erbschaftssteuer: New Jersey, Nebraska, Iowa, Kentucky und Pennsylvania. Zwölf haben eine Nachlasssteuer: Washington, Oregon, Minnesota, Illinois, New York, Maine, Vermont, Rhode Island, Massachusetts, Connecticut, Hawaii und der District of Columbia. Der große Bundesstaat Maryland sammelt beides.

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Damit bleiben 32 Staaten übrig, die keine todesbedingten Steuern erheben: Alabama, Alaska, Arizona, Arkansas, Kalifornien, Colorado, Delaware, Florida, Georgia, Hawaii, Idaho, Indiana, Kansas, Louisiana, Michigan, Mississippi, Missouri, Montana, Nevada , New Hampshire, New Mexico, North Carolina, North Dakota, Ohio, Oklahoma, South Carolina, South Dakota, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, West Virginia, Wisconsin und Wyoming.

Aber wenn Sie in diesen Staaten leben, atmen Sie noch nicht erleichtert auf. Denken Sie daran: Auch wenn der Begünstigte nicht in diesen Staaten lebt, aber ein geerbtes Geschäft, Haus oder Bankkonto, können diese Steuern dennoch anfallen.

Wie plant man diese Steuern am besten ein?

Um diese möglichen Ergebnisse besser abzuschätzen und zu projizieren, könnte ein generationenübergreifendes Planungstreffen wirklich ausreichen. Manche Familien schätzen die Transparenz, die sich aus der Gründung eines Vertrauen , wodurch Streitigkeiten minimiert und die Notwendigkeit vermieden werden können Nachlassgericht . Darüber hinaus werden Trusts anders besteuert als natürliche Personen, und es besteht mehr Sicherheit darüber, wer die Kosten trägt.

Andere Familien können erwägen, Vermögenswerte zu verschenken, während eine ältere oder chronisch kranke Person noch am Leben ist. Während diese Auch Geschenke können steuerpflichtig sein , gibt es Ausnahmen für Studiengebühren und Krankheitskosten. Auch Geschenke an Kinder können ausgeschlossen sein. Für Personen, die planen, Vermögen an Freunde, politische Organisationen und entfernte Verwandte weiterzugeben, können andere Überlegungen gelten. Spenden an wohltätige Zwecke können beispielsweise steuerlich abgesetzt werden.

So wie es keinen einheitlichen Ansatz für den Vermögensaufbau gibt, gibt es auch keinen einheitlichen Ansatz für die Übertragung wertvoller oder sentimentaler Vermögenswerte. Erstellen Sie stattdessen einen Fahrplan zu und von den wichtigsten Personen und Anliegen in Ihrem Leben. Für einige wird dies wie ein Stammbaum aussehen, aber für andere könnte es wie ein viel komplizierteres Netzwerk aussehen. Wenn das Netzwerk Staatsgrenzen oder internationale Grenzen überschreitet, wird es noch wichtiger, alle auf ihre Rolle und Verantwortung vorzubereiten.

Wenn die Erbschaftssteuer einschüchternd klingt, dann beginnen Sie klein mit großen Gewinnen, wie der Aktualisierung der Begünstigtenformulare auf Ihren Bankkonten und arbeitgebergeführten Altersvorsorgekonten. Bitten Sie Familienmitglieder und Freunde, dasselbe zu tun. Erwägen Sie, die Ferienzeit als Zeit zu nutzen, um Dokumente wie Versicherungsinformationen und Haustitel und Urkunden zu organisieren. Machen Sie sie auf sichere Weise für diejenigen zugänglich, die sie möglicherweise benötigen, wenn Sie nicht verfügbar sind. Geschenk Bücher zur Organisationsplanung und Apps für die sichere digitale Ablage das wird allen helfen, auf der gleichen Seite zu bleiben.

Und selbst wenn Sie sich für die Feiertage sozial distanzieren, denken Sie daran, dass Nachlassplaner Beratungen per Video-Chat durchführen. Es gibt also keine Entschuldigung, noch ein Jahr mit der Klärung von Erbschafts- und Nachlassplänen zu warten.